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招行回應摩羯智投暫停購買原因:配合監管要求進行規范改造 原持倉客戶交易不受影響

來源:中國證券報     時間:2021-12-12 15:12:45

新華財經北京12月12日電日前,招商銀行旗下的智能基金投顧服務系統“摩羯智投”暫停購買功能,引發行業關注。

據了解,“摩羯智投”上線至今已有5年,是國內商業銀行最早嘗試智能基金投顧的系統。招商銀行的統計數據顯示,該系統累計服務客戶已經超過20萬。

對于該系統的暫停,招商銀行方面表示,此舉是為了配合監管要求,但原持倉客戶的贖回及調倉交易不受影響,存量客戶可繼續持有。

招商銀行智能投顧暫停購買服務

12月12日,在招商銀行APP,記者發現,該行智能投顧服務“摩羯智投”下的基金組合購買按鈕已經變灰,處于無法購買狀態。

來源:招商銀行APP

招商銀行發布的溫馨提示顯示,正在對摩羯智投進行規范改造,將暫停購買功能,原持倉客戶的贖回和調倉交易不受影響,后續存在不能持續提供服務的風險。

來源:招商銀行APP

在“摩羯主理人致投資者的一封信中”,摩羯智投團隊表示,該系統已經累計服務客戶超過20萬,累計銷售規模超過140億元。作為銀行業首款智能投顧產品,自2016年創設以來,投研方面不斷完善,已逐步形成從“大類配置—行業—基金品種選擇一風控”的投資方法論。

招商銀行基金智能投資組合服務協議顯示,基金智能投資組合服務指招商銀行在代理基金銷售業務基礎上為投資者提供的一項基金組合銷售服務,投資者可以自行選擇符合自身風險偏好的投資組合策略,也可以由系統根據投資者的風險測評結果為其推薦對應的投資組合策略,由投資者決策是否購買該組合并享受后續服務。

基金投顧監管在路上

對市場而言,此次招商銀行暫停摩羯智投購買已有預期。今年11月份,便有市場傳聞稱,有兩家基金投顧試點銀行暫緩開展業務,其中一個原因是近期基金投顧監管政策頻出,或給自身智能投顧業務拓展帶來一定的沖擊。

此前,多地證監部門下發《關于規范基金投資建議活動的通知》,明確基金投顧業務必須遵守六大底線:一是業務開展主體為基金銷售機構;二是標的基金為基金銷售機構代理銷售的基金產品;三是服務對象限于該機構的基金銷售業務客戶;四是不得就提供基金投資建議與客戶單獨簽訂合同;五是不得就提供基金投資建議服務單獨收取費用;六是不具有基金投資顧問業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議,不得提供基金組合中具體基金構成比例建議,不得展示基金組合的業績,不得提供調倉建議。

此外,《通知》要求基金投資顧問機構應在年底前,令存量基金投資組合策略建議活動滿足《通知》上述六大要求。

2019年10月,中國證監會機構部發布了《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,行業期待已久的公募基金投資顧問業務試點正式落地。在基金投顧試點運行的兩年多時間里,監管政策也在不斷的補充和完善,在基金投資建議活動的規范、基金投顧服務業績及客戶資產的展示等方面,逐漸變得更加明晰。

公開資料顯示,目前國內共有60家機構獲得了基金投顧業務試點資格,包括29家券商、25家公募基金、3家基金銷售公司,以及3家商業銀行(工商銀行、招商銀行、平安銀行)。

目前第一批18家試點機構(2021年之前獲批)中,除3家銀行外已經全部上線了基金投顧服務;第二批42家試點機構(2021年獲批)中,已有中信證券、招商證券、國信證券、東方證券正式展業,首批展業的國聯證券、銀河證券、國泰君安、中金公司、華泰證券、中信建投、申萬宏源已經展業一年多。

編輯:史可

(文章來源:中國證券報)

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